Dù được đánh giá có bộ máy tổ chức bài bản và kết quả kinh doanh ổn định, Shinhanbank VN vẫn để xảy ra nhiều sai sót trong quản trị, điều hành và tuân thủ pháp luật. Theo kết luận, ngân hàng có biên bản họp Hội đồng quản trị rủi ro tại quý II và III/2024 ghi nhận nội dung sai lệch so với thực tế, vi phạm quy định nội bộ. Việc này cho thấy sự thiếu nghiêm túc trong vận hành cơ chế kiểm soát rủi ro.
Trong lĩnh vực tín dụng, thanh tra phát hiện nhiều tồn tại như quy định phí bảo lãnh chưa rõ ràng, phân loại nợ không thống nhất, một số khoản vay bất động sản thiếu kiểm soát. Đặc biệt, việc thẩm định, xét duyệt, giải ngân và kiểm tra sau cho vay với một số khách hàng lớn còn nhiều sai sót.
Ngoài ra, hoạt động mua bán ngoại tệ của Shinhanbank VN cũng để lộ nhiều vi phạm. Một số thỏa thuận ngoại tệ thiếu thông tin cơ bản như cặp đồng tiền giao dịch hay tỷ giá. Trong khi đó, báo cáo phòng chống rửa tiền ghi nhận hai giao dịch chuyển tiền có thông tin người chuyển và người nhận không đúng định dạng, trái quy định của NHNN.
Theo Thanh tra NHNN, nguyên nhân sai phạm đến từ cả yếu tố khách quan và chủ quan. Một số khách hàng chậm cung cấp hồ sơ, cư trú ở nước ngoài gây khó khăn cho việc thu hồi nợ. Tuy nhiên, nguyên nhân chủ yếu vẫn là sự buông lỏng trong kiểm soát nội bộ, sự sơ suất của cán bộ và thiếu sót trong quy trình rà soát, phê duyệt tại các cấp.
Trách nhiệm được quy về tập thể Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Ban điều hành và Tổng giám đốc – người đại diện pháp luật của ngân hàng. Các phòng, ban và chi nhánh liên quan cũng bị yêu cầu kiểm điểm trách nhiệm.
Mặc dù chưa đến mức bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP, NHNN vẫn yêu cầu Shinhanbank VN nghiêm túc khắc phục các vi phạm. Cụ thể, ngân hàng phải rà soát và sửa đổi quy định nội bộ về tín dụng, tài sản bảo đảm, quy trình giải ngân, giám sát sau vay; bổ sung, chỉnh sửa hợp đồng tín dụng có thiếu sót; khắc phục vi phạm trong giao dịch ngoại tệ và công tác phòng chống rửa tiền.
Đồng thời, Ban điều hành và Ban kiểm soát cần tăng cường kiểm tra, kiểm toán nội bộ để kịp thời phát hiện và xử lý các vấn đề tương tự. Thời hạn khắc phục toàn bộ tồn tại là trong vòng 6 tháng kể từ ngày ban hành kết luận thanh tra.
Xem kết luận thanh tra tại đây
